Модуль «Векселя и кредиты»

Модуль «Векселя и кредиты» системы Галактика ERP предназначен для учета и управления финансовыми вложениями и обязательствами, такими как: банковские кредиты и вклады, финансовые и товарные займы. Модуль поддерживает учет обращения акций, облигаций, долей предприятий, а также простых и переводных векселей.

Одним из основных назначений модуля является упрощение процедуры расчетов за товары и услуги посредством векселей. Расчеты оформляются актами приема-передачи, в которых с одной стороны фигурируют документы-основания, оформляемые в различных модулях системы Галактика ERP, а с другой – один или несколько векселей. При этом векселя могут быть как простыми, так и переводными, а доход по ним может быть оформлен как в виде процента, как и в форме дисконтирования.

Ценные бумаги в системе могут выступать как в роли финансовых вложений или обязательств, так и в качестве платежного средства, по аналогии с векселями. Также в качестве ценной бумаги могут выступать доли в уставном капитале предприятий, на которые может начисляться доход в виде дивидендов.

Банковские кредиты и депозиты, овердрафты и счета с неснижаемым остатком, финансовые и товарные займы – это не полный перечень финансовых обязательств и вложений допустимых к учету в системе Галактика ERP. По всем перечисленным типам финансовых инструментов обеспечена возможность формирования графиков получения и погашения, как сумм основного долга так и сумм начисляемых процентов. Расчет и начисление процентов поддерживается каталогом видов начисляемых процентов, доступных к использованию многократно после однократной настройки в системе. Настройка алгоритмов расчета процентов обеспечивает возможность формировать сложные формулы для расчета базы начисления процента, ставки процента и суммы начисляемых процентов. При этом алгоритм может учитывать колебания ключевых индикаторов, таких как ставка рефинансирования, ведение которых осуществляется в каталоге процентных ставок.

Функциональность модуля «Векселя и кредиты»

Функционал модуля обеспечивает:

• ведение картотек векселей, ценных бумаг, кредитов, финансовых и товарных займов;
• ведение архивов векселей, вексельных соглашений, ценных бумаг, кредитов и займов;
• ведение учета движения векселей и ценных бумаг;
• формирование графиков получения и погашения кредитов, финансовых и товарных займов;
• расчет и начисление сумм процентов по сложным алгоритмам, учитывающим изменения ключевых финансовых индикаторов, таких как ставка рефинансирования;
• контроль исполнения обязательств на основании различных отчетных форм.

Система обеспечивает учет движения векселей и ценных бумаг на основании актов на получение, передачу и гашение собственных и сторонних векселей и собственных и сторонних ценных бумаг.

Как это работает

Операции с векселями и ценными бумагами в модуле «Векселя и кредиты» оформляются актами приема-передачи и актами гашения, в которых перечисляются ценные бумаги, передаваемые в качестве платежного средства или самостоятельного источника финансового вложения. Основанием для формирования актов могут выступать документы-основания на закупку продажу, по которым производится взаиморасчет с контрагентом. С помощью выбора типовых хозяйственных операций осуществляется формирование бухгалтерских проводок, обеспечивающих учет совершенной хозяйственной операции и отражение дохода/расхода по ценным бумагам и векселям.

Ведение учета полученных кредитов и займов осуществляется путем создания карточек финансовых сделок соответствующего типа в привязке к финансовому договору. В карточках кредитов и займов определяются специфические параметры финансовых сделок, такие как графики получения и погашения кредитов и займов, графики начисления и погашения процентов, алгоритмы начисления процентов. Система формирования финансовых обязательств по пунктам календарных планов графиков получения и погашения обеспечивают взаимосвязь с модулем «Финансово-расчетные операции» и автоматизируют процессы формирования связей между платежами и карточками финансовых сделок. Механизмы настройки типовых хозяйственных операций по видам финансовых сделок обеспечивают формирование бухгалтерских проводок для учета совершенных хозяйственных операций и отражения дохода и расхода по финансовым обязательствам.

Отчеты по финансовым вложениям

Формы отчетов модуля «Векселя и кредиты» обеспечивают возможность оперативно контролировать состояние финансовых сделок, сроки исполнения обязательств, суммы доходов и расходов по финансовым сделкам как за определенный период, так и нарастающим итогом с заданной даты. А возможность их гибкой настройки позволяет получать только необходимую в текущий момент информацию.